本書是中國銀行業從業人員資格認證個人理財科目的輔導教材，其內容緊扣考試大綱，涵蓋了個人理財業務人員應該掌握的基本知識和技能。該書最初編寫於2006年，隨著銀行業改革不斷深入和個人理財業務的不斷發展，2008年對教材內容進行了調整，重點突出了商業銀行個人理財業務的發展趨勢和理財產品開發的相關內容。2010年根據現實情況的變化及考試過程中反饋回的意見，對其進行了再次修訂，增強了教材的實用性。